Patientenverfügung – Vollmachten
Vollmachten sind dann wichtig, wenn sie gebraucht werden. Manchmal geschieht das...
Versicherungsmakler Gütersloh
Die Aufgabe des Versicherungsmaklers besteht darin, das Wissensgefälle zwischen dem Versicherungsunternehmen und dem Versicherungskunden auszugleichen
Herzlich Willkommen
Ihr Weg zum persönlichen Risikomanagement und weg von allgemeinen Floskeln über Versicherungen und Vorsorge – denn Sie gestalten Ihr Leben, bz. Unternehmen individuell.
“Meine Mission ist es, bei Ihrem Risiko- und Vorsorgemanagement professionell zu Seite zu stehen. Denn guter Risikoschutz muss zu Ihrer Situation, zu Ihrer Individualität passen wodurch Versicherung und Vorsorge zu einem lebendigen Produkt wird. Ein Produkt, unverzichtbar für nachhaltige und wirtschaftliche Unabhängigkeit ist.”
Ich freue mich auf unser Kennenlernen.
Der Beratungsablauf
- Was sind Ihre Wünsche und Ziele?
- Welche Risikoneigung (risikoaffin, risikoscheu, risikoneutral) haben Sie
- Wie Sieht Ihre persönliche Situation aus – welche individuelle Risiken tagen Sie?
- Der Makler priorisiert Ihre Risiken (Wahrscheinlichkeit und Bedrohlichkeit)
- Beratung zu den Risikomanagementmaßnahmen
- Empfehlung geeigneter Produkte
- Beauftragung des Risikoschutzes beim jeweiligen Versicherer
An dem Ort beraten wo Sie sich wohlfühlen
Für die digitale Beratung ist keine Installation von Fremdsoftware erforderlich. Sie erhalten kurz vor dem Beratungstermin einen Link per E-Mail, mit dem Sie den geschlossenen Beratungsraum betreten können.
Für die Beratung im Büro erhalten Sie WLAN-Zugang und können die Beratungsschritte, die im System stattfinden, am Monitor mitverfolgen.
Grundsätzlich ist die Beratung vor Ort kein Problem, in einigen Fällen muss ich um einen Internetzugang bitten, das mobile Netz ist doch teilweise recht überschaubar. Bei einer weiten Anreise (über 35 km) bitte ich um Verständnis, dass ich Reisekosten gesondert, mit einem Pauschalbetrag abrechnen werde.
Information zur Nachhaltigkeit bei der Versicherungsauswahl
Um Nachhaltigkeitsrisiken bei der Beratung einzubeziehen, werden im Rahmen der Auswahl von Anbietern (Finanzmarktteilnehmern) und deren Versicherungsanlageprodukten deren zur Verfügung gestellte Informationen berücksichtigt. Anbieter, die erkennbar keine Strategie zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in ihre Investitionsentscheidungen haben, werden gegebenenfalls nicht angeboten. Im Rahmen der Beratung wird gegebenenfalls gesondert dargestellt, wenn die Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsrisiken bei der Investitionsentscheidung erkennbare Vor- bzw. Nachteile für den Kunden bedeuten. Über die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Investitionsentscheidungen des jeweiligen Anbieters informiert dieser mit seinen vorvertraglichen Informationen. Fragen dazu kann der Kunde im Vorfeld eines möglichen Abschlusses ansprechen. Um die Bewertung von Nachhaltigkeitsrisiken vorzunehmen, nutzt der Versicherungsmakler unter anderem zusätzliche Informationen von Dienstleistern, Verbänden oder Organisationen, die sich auf die Beurteilung dieser Risiken spezialisiert haben. Grundsätzlich wird auch in Bezug auf Nachhaltigkeitsrisiken eine möglichst breite Streuung (Diversifizierung) der Anlage in Finanzprodukte oder gegebenenfalls auch innerhalb eines Versicherungsanlageprodukts empfohlen. Ein Nachhaltigkeitsprüfung kann, soweit erforderlich, auch über Anlageprodukte hinaus für andere Versicherungsbereiche erfolgen.