.
Finanzielle Sicherheit mit System
Für Deine Zukunft gut aufgestellt
In einer zunehmend komplexen Welt wird die eigene Finanzplanung schnell zur Herausforderung. Genau wie ein Unternehmen brauchst auch Du eine klare Strategie, um dauerhaft finanziell sicher zu sein – sei es durch einen passenden Risikoschutz, solide Rücklagen oder ein stabiles Fundament für Investitionen und den Ruhestand.
Mit der 2019 entwickelten Finanzanalyse – gemeinsam erarbeitet von Verbraucherschützern, Branchenexperten und Wissenschaft – steht Dir ein zuverlässiges Orientierungssystem zur Seite. Es hilft dabei, Deine finanzielle Situation ganzheitlich zu erfassen und gezielt abzusichern.
Seit 2025 bin ich nach dieser Norm zertifiziert und nutze sie als Grundlage meiner Beratung. Mein Ziel ist es, Dir nicht nur passende Produkte zu vermitteln, sondern Dich auch im Rahmen eines kontinuierlichen Coachings zu begleiten – damit Du in jeder Lebensphase die Sicherheit hast, die Du brauchst.
Vertraue auf ein Konzept, das nicht nur Deine Zahlen kennt, sondern auch Deine Bedürfnisse versteht. Für mehr Stabilität. Mehr Überblick. Und mehr Sicherheit – heute und in Zukunft.
Verständlich. Planbar. Normiert.
Deine finanzielle Gesundheit ist genauso wichtig wie Deine körperliche. Deshalb basiert meine Beratung auf der DIN 77230 – der Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte. Sie sorgt dafür, dass Deine wirtschaftliche Situation verständlich, transparent und strukturiert dargestellt wird – unabhängig davon, in welcher Lebensphase Du Dich gerade befindest.
Ähnlich wie bei einem jährlichen Gesundheits-Check vergleichen wir gemeinsam den IST-Zustand mit dem SOLL-Zustand. So kannst Du komplexe Finanzthemen nachvollziehen und – wenn nötig – gezielt Maßnahmen ergreifen, um beispielsweise eine Überschuldung zu vermeiden oder Deine Ziele schneller zu erreichen.
Wir erstellen eine Vermögensbilanz, in der Deine Vermögenswerte und Verbindlichkeiten gegenübergestellt werden. Zusätzlich analysieren wir Deine Einnahmen und Ausgaben in einer Einnahmen-Überschuss-Rechnung. Das schafft die Grundlage für fundierte Entscheidungen.
Im nächsten Schritt bringen wir die relevanten Finanzthemen in eine sinnvolle Reihenfolge und bearbeiten sie Schritt für Schritt – ganz in Deinem Tempo.
Diese Analyse bildet die Basis für ein jährlich stattfindendes Finanz-Coaching, bei dem wir Deine Fortschritte besprechen und bei Bedarf Anpassungen vornehmen.