Beratung und Analyse des privaten Haushalt
Mehr als nur Versicherungen
Ihr Partner für Risikoschutz und Vorsorge
Finanzielle Entscheidungen sind heute komplexer denn je. Die
Vielzahl an Möglichkeiten und Anforderungen verlangt nach einem klaren Plan –
und genau hier setzen wir an. Als moderner Versicherungsmakler bieten wir weit
mehr als nur die Vermittlung von Versicherungsschutz. Wir verstehen uns als Ihr Begleiter in
allen Fragen rund um Absicherung, Vorsorge und Finanzplanung – ganzheitlich,
transparent und zukunftsorientiert arbeiten wir nach den Grundlagen DIN 77230 um Ihnen eine ausgewogene, neutrale und objektive Basisanalyse Ihrer Ausgangsituation zu liefern.
Analyse vor Beratung
Finanzdiagnostik wie beim Arzt
Marktüberblick & Produktberatung
Neutral. Transparent. Verständlich.
Bevor wir über Produkte sprechen, steht bei uns eine fundierte Analyse Ihrer finanziellen Situation. So wie ein Arzt ein Blutbild erstellt, um Ihre Gesundheit zu bewerten, erfassen wir Ihre Finanzdaten und vergleichen diese mit den normierten Bedarfskriterien – basierend auf anerkannten finanzmathematischen Grundlagen ab.
Das Ergebnis: Eine übersichtliche, verständliche
Orientierungshilfe, die Ihre Finanzthemen priorisiert und den aktuellen
Erfüllungsgrad aufzeigt. So haben Sie stets im Blick, wo Sie stehen – und
können gemeinsam mit uns bei jährlichen Check-ups auf Veränderungen in
Gesetzgebung oder Ihrer Lebenssituation reagieren.
Laut BaFin gibt es in Deutschland über 280 Versicherer mit einer Vielzahl an Produkten, die regelmäßig aktualisiert werden. Für den Einzelnen ist es unmöglich, hier den Überblick zu behalten – für uns ist es Alltag.
Mit moderner Analysesoftware prüfen wir über 85 % bestehender Verträge auf Aktualität und Leistungsfähigkeit. In der Beratung zeigen wir Ihnen verständlich die jeweiligen Vor- und Nachteile auf – damit Sie eine Entscheidung treffen können, die zu Ihrer Lebenssituation passt. Unser Anspruch: Ein optimales Preis-Leistungs-Verhältnis, das Ihnen echten Mehrwert bietet.
Laufende Betreuung
Die Kommunikation mit Versicherern ist in den letzten Jahren umfangreicher geworden – und oft unübersichtlich. Was ist wichtig, was kann abgeheftet werden, und was ist nur Werbung?
Unser digitales Verwaltungssystem schafft Klarheit: Viele Versicherer sind bereits direkt angebunden, Ihre Post landet somit digital bei uns zur Prüfung. Bei anderen Gesellschaften übernehmen wir die Digitalisierung für Sie. Wichtige Fristen und Inhalte behalten wir im Blick – damit Sie den Kopf frei haben.
Im Schadenfall
Für Sie da, wenn’s drauf ankommt
Nachdem wir gemeinsam die ersten Schritte der quantitativen Beratung abgeschlossen haben, widme ich mich der qualitativen Beratung.
Laut dem GDV (Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft e.V.) gibt es in Deutschland 80 Lebensversicherungsunternehmen, 46 Krankenversicherungsunternehmen und 199 Schaden- und Unfallversicherungen, die regelmäßig zirka alle drei Jahre ihre Produktlinien aktualisieren. Mit Hilfe einer professionellen Analysesoftware kann ich zirka 89 % aller Versicherungsprodukte für den privaten Haushalt – sowohl aktuelle als auch historische Verträge – qualitativ bewerten. Dabei prüfe ich die Vertragsinhalte, Ausschlüsse und Preise. In diesem Schritt analysiere ich weiter Ihren bestehenden Schutz sowie den erforderlichen Schutz anhand strenger Qualitätskriterien und vergleiche diese mit einer Vielzahl von Versicherungsangeboten. So ist sichergestellt, dass Sie optimal zum fairen Preis abgesichert sind.
Themen außerhalb des Tätigkeitsfeld
Es gibt Finanzthemen die nicht in meine Tätigkeitfeld fallen. Damit Ihnen hier passende Lösungen zur Verfügung gestellt werden, unterhalte ich ein Netzwerk mit Kollegen die Ihren Schwerpunkt auf z.B. Baufinanzierung, Investmentberatung oder Bankprodukte legen oder Sie erhalten eine Möglichkeit die Lösung Online selbst herbeizuführen. Darüber hinaus kann es vorkommen, dass ein Beratungsfeld durch das Rechtsdienstleistung-Gesetz nicht zulässig ist, auch hier erhalten Sie, bei Bedarf, entsprechende Empfehlungen des jeweiligen Fachgebiet.
Rückrufservice
