Beratung mit System
Untersuchung vor Beratung
In vielen Beratungen die ich in den letzten Jahren durchgeführt habe, musste ich feststellen, dass oft nur Symptome behandelt oder vermeintliche “Optimierungen” vorgenommen wurden. Doch qualifizierter Risikoschutz ist mehr als nur die Produktberatung. Qualifizierte Beratung beginnt wie bei einem Arzt mit einer sachgerechten Diagnostik. Erst wenn man eine vernünftige Anamnese gemacht hat, kann man einen Behandlungsplan aufstellen. Dabei muss nicht zwingend das Medikament gewechselt werden, oft ist es ausreichend die Dosierung anzupassen.
Wichtig ist, das Risikoschutz als Vorsorge gesehen wird. Wie gut die Prävention auch immer ist, trotz bester Ernährung, bester Fitness, bester Sorgfalt, können sich Risiken verwirklichen ob durch externe Einflüsse, Pech oder genetisch vorprogrammiert.
Meine Aufgabe besteht darin, die Risiken zu identifizieren, zu priorisieren und die wirtschaftlichen Auswirkungen zu ermitteln.
- Pflichtversicherung vor allgegenwärtigen Risiken, allgegenwärtige Risiken vor zukünftigen Risiken
- Existenzzerstörende Risiken vor existenzbedrohenden Risiken
- Sicherung des Grundbedarf vor Sicherung des Lebensstandard
Qualifizierte Produktauswahl
Die qualifizierte Produktauswahl beginnt mit umfassenden Kenntnissen der Schadenbearbeitung. Wer regelmäßig Versicherungsfälle bearbeitet, kennt die Tücken die im “Kleingedruckten” lauern.
Dein individueller Handlungsplan – Schritt für Schritt
Nachdem wir Deine Situation gründlich analysiert haben, entwickeln wir gemeinsam einen klaren Handlungsplan. Dieser zeigt Dir, welche Anpassungen in Deiner finanziellen Sicherheitsarchitektur sinnvoll sind. Die Umsetzung erfolgt in Deinem Tempo – transparent, verständlich und ganz auf Deine Bedürfnisse abgestimmt.
Freie Beratung – Dein Vorteil
Als Versicherungsmakler bin ich frei von Weisungen und Vorgaben von Versicherungsunternehemn. Dadurch kann ich für Dich das Produkt auswählen, das wirklich zu Dir passt. Dabei vergleiche ich nicht nur Preis und Leistung, sondern gehen einen Schritt weiter: Ich prüfe auch die Stabilität des Versicherers sowie sein Serviceverhalten – insbesondere, wie verlässlich er im Schadenfall ist.
Betreuung - Deinen Erfolg sichtbar
Dein Leben entwickelt sich weiter, Gesetze und Rahmenbedingungen verändern sich. Damit Du immer optimal aufgestellt bist, passen ich Deine Strategie regelmäßig an die neuen Gegebenheiten an – für Sicherheit, Klarheit und nachhaltigen Erfolg.
Nicht allein - auch im Schadenfall
Ein Versicherungsfall kann schnell verunsichern und viele Fragen aufwerfen. Damit Du in dieser Situation nicht allein bist, begleite ich Dich persönlich – von der Schadenaufnahme bis hin zur Prüfung der Regulierung durch den Versicherer. Die Besonderheit des Versicherungsmaklers besteht darin, dass er auch im Schadenfall die Interessen seines Kunden vertritt.
Arbeiten nach Cluster
Je genauer und umfassender Ihre Daten der Analyse sind, desto zielgenauer wird die Beratung. Grundsätzlich empfiehlt sich eine vollständige Analyse, um Lücken in der Beratung zu vermeiden. Gleichwohl kann eine Gesamtanalyse zu Beginn schnell überfordern. Daher lässt die DIN eine Bearbeitung nach neun Cluster zu. Sie können so wählen, welche Themen Ihnen besonders wichtig sind. Ziel ist weiterhin die Gesamtanalyse durchzuführen – in den nachfolgenden Bertreuungsgesprächen wird die Anpassung der Gesamtanalyse deutlich leichter, da es sich um ein geübte Prozedere handelt.
Krankheit und Pflege
Dieser Analysebereich befasst sich mit der Kranken- und Pflegeabsicherung. Wir schauen, welche Vorsorgemaßnahmen Ihr Vermögen sichern und welche medizinischen Absicherungen zu treffen sind um eine dauerhafte Versorgung auf höchstem Niveau sicherzustellen.
Haftung und Rechtsschutz
Dieser Analysebereich befasst sich mit Ihrer individuellen Haftungsbereiche und der finanziellen Risiken, die sich aus einem Rechtstreit erbeben können
Arbeitskraftverlust
Langwierige Erkrankungen können Ihr Arbeitseinkommen gefährden. In diesem Analysebereich befassen wir uns mit dieser Thematik und ermitteln Ihren individuellen Bedarf auf zwei Stufen.
Partner und Kinder
Dieser Analysebereich befasst sich mit dem Hinterbliebenenschutz und der Finanzierung der Ausbildung Ihrer Kinder, sowie deren Schutz bei Eintreten einer schweren Erkrankung
Liquidität und Vermögensbilanz
Neben der Ruhestandsplanung sollte immer ausreichend Vermögen für Instandhaltung, Investitionen und Ersatzinvestitionen vorhanden sein. In diesem Analysebereich befassen wir uns mit dem Aufbau Ihrer Liquiditätsreserven, dem Abbau von Kreditrisiken und der Vermeidung von Konsumentenkrediten.
Vorsorge fürs Alter
Das wohl größte Brett, das wir zu bohren haben, ist die Ruhestandsplanung. Auf die gesetzlichen Leistungen ist verlass – nur in welcher Höhe ist unbekannt. Die regelmäßige Kontrolle und Anpassungen an Reformen ist unabdingbar.
Haus und Wohnung
Im Analysebereich Haus und Wohnen befassen wir uns mit den Risiken aus Beschädigung der Immobilie, sowie dem Kreditrisiko. Ob Miete oder Eigentum – die richtige Wertermittlung ist maßgeblich ein sicheres Domizil.
Mobilität und Reisen
Der Analysebereich Mobilität befasst sich mit allen Lebensbereichen, bei denen wir in Bewegung sind. Sei es auf dem Weg zur Arbeit oder auf Urlaubreisen ins Ausland.
Sparen und Vermögensbildung
Spare in der Zeit, dann hast Du in der Not. Der Analysebereich zeigt auf, welche Sparbemühung für Deine Ziele erforderlich sind und welche kurz, mittel und langfristig vorhanden sein müssen.