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Wirtschaftliche Sicherheit mit System
Für Deine Zukunft gut aufgestellt
Finanzsicherheit beginnt mit einer klaren Strategie
In unserer immer komplexer werdenden Welt kann die eigene Finanzplanung schnell unübersichtlich werden. Genau wie ein Unternehmen brauchst auch Du einen klaren Fahrplan, um langfristig abgesichert zu sein – sei es durch passenden Risikoschutz, verlässliche Rücklagen oder ein solides Fundament für Investitionen und den Ruhestand.
Analyse mit höchstem Qualitätsstandard
Wir arbeiten nach einer DIN-Norm, die gemeinsam von Verbraucherschützern und führenden Wissenschaftlern entwickelt wurde. Diese garantiert eine objektive und präzise Analyse Deiner finanziellen Situation – vom aktuellen Bedarf bis hin zu den notwendigen Versicherungssummen, berechnet mit normgerechter Finanzmathematik.
Dein individueller Handlungsplan
Aus den Ergebnissen erstellen wir einen maßgeschneiderten Plan, der Dir klar zeigt, welche Schritte sinnvoll sind. So erhältst Du eine klare Orientierung, triffst fundierte Entscheidungen und sicherst Dir eine stabile finanzielle Zukunft – transparent, nachvollziehbar und auf Dich zugeschnitten.
Finanzdiagnose für jeden Haushalt – individuell, verständlich, wirksam
Ob Sie Angestellter, Selbstständiger, Beamter oder Rentner sind – unsere Analysearbeit richtet sich an alle privaten Haushalte in Deutschland, die ihre wirtschaftliche Situation klar erkennen und gezielt verbessern möchten.
Klare Analyse Ihrer finanziellen Situation
Wir erfassen Ihre Wirtschaftsdaten, erstellen eine präzise Einnahmen-Ausgaben-Rechnung und eine übersichtliche Vermögensbilanz.
Anschließend priorisieren wir Ihren individuellen Bedarf, damit Sie genau wissen, welche Schritte Sie zuerst gehen sollten – für mehr Sicherheit, Struktur und finanziellen Erfolg.
Individueller Handlungsplan für Ihre Ziele
Auf Grundlage Deiner formulierten Ziele und unserer Analyse erstellen wir einen maßgeschneiderten, handlungsorientierten Plan. Jeder Schritt ist konkret, priorisiert und in Deinem Tempo umsetzbar.
Jährliche Aktualisierung & Anpassung
Dein Leben entwickelt sich weiter, Gesetze und Rahmenbedingungen verändern sich. Damit Du immer optimal aufgestellt bist, passen wir Deine Strategie regelmäßig an die neuen Gegebenheiten an – für Sicherheit, Klarheit und nachhaltigen Erfolg.
Volle Transparenz und Erfolgskontrolle
Wir wissen: Dranzubleiben erfordert Einsatz. Damit sich Deine Mühe lohnt, machen wir Deine Erfolge im jährlichen Gespräch transparent und sichtbar. Bei Bedarf erhältst Du zusätzlich ein individuelles Coaching – für noch mehr wirtschaftliche Selbstbestimmung und nachhaltigen Erfolg.
Umfassend oder einzelne Cluster
Je genauer und umfassender Ihre Daten der Analyse sind, desto zielgenauer wird die Beratung. Grundsätzlich empfiehlt sich eine vollständige Analyse, um Lücken in der Beratung zu vermeiden. Gleichwohl kann eine Gesamtanalyse zu Beginn schnell überfordern. Daher lässt die DIN eine Bearbeitung nach neun Cluster zu. Sie können so wählen, welche Themen Ihnen besonders wichtig sind. Ziel ist weiterhin die Gesamtanalyse durchzuführen – in den nachfolgenden Bertreuungsgesprächen wird die Anpassung der Gesamtanalyse deutlich leichter, da es sich um ein geübte Prozedere handelt.
Krankheit und Pflege
Dieser Analysebereich befasst sich mit der Kranken- und Pflegeabsicherung. Wir schauen, welche Vorsorgemaßnahmen Ihr Vermögen sichern und welche medizinischen Absicherungen zu treffen sind um eine dauerhafte Versorgung auf höchstem Niveau sicherzustellen.
Haftung und Rechtsschutz
Dieser Analysebereich befasst sich mit Ihrer individuellen Haftungsbereiche und der finanziellen Risiken, die sich aus einem Rechtstreit erbeben können
Arbeitskraftverlust
Langwierige Erkrankungen können Ihr Arbeitseinkommen gefährden. In diesem Analysebereich befassen wir uns mit dieser Thematik und ermitteln Ihren individuellen Bedarf auf zwei Stufen.
Partner und Kinder
Dieser Analysebereich befasst sich mit dem Hinterbliebenenschutz und der Finanzierung der Ausbildung Ihrer Kinder, sowie deren Schutz bei Eintreten einer schweren Erkrankung
Liquidität und Vermögensbilanz
Neben der Ruhestandsplanung sollte immer ausreichend Vermögen für Instandhaltung, Investitionen und Ersatzinvestitionen vorhanden sein. In diesem Analysebereich befassen wir uns mit dem Aufbau Ihrer Liquiditätsreserven, dem Abbau von Kreditrisiken und der Vermeidung von Konsumentenkrediten.
Vorsorge fürs Alter
Das wohl größte Brett, das wir zu bohren haben, ist die Ruhestandsplanung. Auf die gesetzlichen Leistungen ist verlass – nur in welcher Höhe ist unbekannt. Die regelmäßige Kontrolle und Anpassungen an Reformen ist unabdingbar.
Haus und Wohnung
Im Analysebereich Haus und Wohnen befassen wir uns mit den Risiken aus Beschädigung der Immobilie, sowie dem Kreditrisiko. Ob Miete oder Eigentum – die richtige Wertermittlung ist maßgeblich ein sicheres Domizil.
Mobilität und Reisen
Der Analysebereich Mobilität befasst sich mit allen Lebensbereichen, bei denen wir in Bewegung sind. Sei es auf dem Weg zur Arbeit oder auf Urlaubreisen ins Ausland.
Sparen und Vermögensbildung
Spare in der Zeit, dann hast Du in der Not. Der Analysebereich zeigt auf, welche Sparbemühung für Deine Ziele erforderlich sind und welche kurz, mittel und langfristig vorhanden sein müssen.